Zu Gast im Scale&Help Podcast: Warum wir Finanzberatung radikal neu denken müssen

1. Zwischen Tradition und Disruption: Mein Weg zu nunicon

Wenn ich sage, ich bin seit 34 Jahren in der Finanzbranche, dann meine ich das genau so. Ich bin mit der klassischen Selbstständigkeit meines Vaters aufgewachsen, der hier in Osnabrück seit über 40 Jahren ein etabliertes Finanzunternehmen führt. Ich habe früh gelernt, was „selbst und ständig“ bedeutet. Aber ich wollte einen anderen Blickwinkel.

Bevor ich nunicon gegründet habe, wollte ich mir ganz bewusst extern die Hörner abstoßen:

• Spezialvertrieb der Allianz in Stuttgart: Betreuung von Großkunden wie Bosch und dem SWR.
• Vermögensverwaltung in Frankfurt: Beratung von Family Offices und B2B-Multiplikatoren – unter einem CEO, der mich gelehrt hat, was eine kompromisslose Vision bedeutet.
• FinTech-Startup Cap Insight in Hamburg: Als Teil des Teams rund um Philipp Schröder (heute Gründer von 1,5 Grad) habe ich erlebt, wie man Prozesse radikal digitalisiert und skaliert.

Das Learning daraus: Die Finanzwelt ist extrem analog, oft träge und leidet unter einem massiven Vertrauensproblem. Die Antwort darauf kann nicht die nächste Standard-Beratung sein. Die Antwort ist WE RETHINK. FINANCIAL. CONSULTING.

2. Der wissenschaftliche Trugschluss bei der Risikoanalyse

In meiner Masterarbeit in Wirtschaftspsychologie habe ich mich intensiv mit dem Entscheidungsverhalten von Anlegern beschäftigt. Das größte Problem der klassischen Beratung: Risikobereitschaft wird gewürfelt oder geschätzt („Auf einer Skala von 1 bis 10, wie risikobereit sind Sie?“).

Ein klares wissenschaftliches Faktum: Nur weil Du privat das Risiko suchst, beim Mountainbiken Gas gibst oder Bungeejumpen gehst, bedeutet das für Dein Verhalten am Kapitalmarkt absolut gar nichts. Diese Übertragung ist wissenschaftlich widerlegt.

Bei nunicon nutzen wir deshalb psychometrisch validierte Verfahren. Wir trennen die emotionale Fassade vom tatsächlichen Verhalten in turbulenten Marktphasen. Erst wenn wir Deine echte psychologische Risikotoleranz kennen, bauen wir darauf eine wissenschaftlich fundierte ETF- und Index-Strategie auf. Das ist kein Hexenwerk, sondern Financial Life Planning.

3. Die nackten Zahlen: Warum das Provisionssystem krankt

Wir haben uns bei nunicon bewusst für die Honorarbasis entschieden. Im klassischen Provisionsvertrieb bezahlt der Kunde, der am Ende abschließt, die kostenlose Beratung aller anderen mit. Das führt zu absurden Kostenstrukturen, die meistens im 40-seitigen Kleingedruckten versteckt werden.

Ein konkretes Praxisbeispiel, das ich auch im Podcast teile: Wir haben die betriebliche Altersvorsorge (bAV) eines Geschäftsführers analysiert, die erst ein Jahr lief.

• Der Ist-Zustand: 6.800 € reine Abschluss- und Vertriebsprovision waren in dem Vertrag kalkuliert, plus laufende Bestandskosten von über 1 %.
• Unsere Lösung: Wir haben den Vertrag gecancelt und eins zu eins auf einen Netto-Honorartarif umgestellt. Unser Aufwand betrug circa 1,5 Tagessätze.
• Der Effekt: Bei exakt gleichen Parametern (gleiche Einzahlung, gleiche Laufzeit) lag die prognostizierte Ablaufleistung für den Kunden am Ende um über 100.000 € höher.

Als Unternehmer kannst Du das Honorar zudem steuerlich in Deiner Firma geltend machen, während das Vermögen sauber im privaten Bereich wächst. Das ist keine Raketenwissenschaft, sondern mathematische Logik und absolute Transparenz.

4. Die Vision: Klasse statt Strukturvertrieb

Wir werden nunicon nicht künstlich aufblähen. Ich will keinen anonymen Strukturvertrieb aufbauen, bei dem 16-Jährige im ersten Anzug Produkte verkaufen. Unser Ziel ist ein exklusiver Boutique-Charakter mit maximal 20 hochqualifizierten Beratern, die sowohl die akademische oder bankfachliche Expertise als auch eine fundierte Coaching-Ausbildung mitbringen.

Wir verstehen uns nicht als reine Produktvermittler. Wir sind Begleiter und strategischer Sparringspartner für Unternehmer – von der Gründung über das organische Wachstum bis hin zur geordneten Unternehmensnachfolge (ein Prozess, den ich im eigenen Familienunternehmen selbst seit 8 Jahren aktiv und rechtlich sauber mitgestalte).

Das vollständige Gespräch im Stream

Wenn Du wissen willst, wie wir die Brücke zwischen dem klassischen Family-Office-Gedanken und moderner Digitalisierung schlagen und warum die Kombination aus Finanzen und Psychologie den echten Hebel für Dein Vermögen bedeutet, schau Dir die Episode an:

📺 Hier geht es direkt zum YouTube-Video des Podcasts

Wenn Du den Status quo Deiner privaten oder betrieblichen Finanzen unvoreingenommen und unabhängig prüfen lassen möchtest, lass uns sprechen. Keine Verkaufsgespräche, kein Druck. Einfach Fakten.

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Zum Autor

Marc-André Albrecht ist Experte für ganzheitliches Financial Life Planning und verfügt über fast 15 Jahre Erfahrung in der Finanz- und Investmentbranche. Als Gründer und Geschäftsführer von nunicon verbindet der Wirtschaftspsychologe fundiertes Praxiswissen aus dem Asset Management mit partnerschaftlichem Verhaltenscoaching auf Augenhöhe. Sein Fokus liegt darauf, die finanzielle Souveränität von Unternehmern und Gründern zu stärken und ihr Vermögen transparent, unabhängig und zukunftssicher aufzustellen.

Zum Unternehmen

nunicon wurde gegründet, um die Vision einer echten partnerschaftlichen Beratung zu leben, die Dein finanzielles und persönliches Wachstum konsequent in den Mittelpunkt stellt. Wir helfen Dir dabei, finanzielle Souveränität zu gewinnen und unternehmerischen Erfolg mit familiärem Zusammenhalt zu vereinen.

Dafür verknüpfen wir vier strategische Bereiche:

• Investment: Wir setzen auf wissenschaftlich fundierte und kostengünstige ETF- sowie Index-Strategien, die exakt zu Deiner wahren Risikobereitschaft passen.

• Mitarbeiterbindung: Wir unterstützen Dich beim Aufbau betrieblicher Vorsorgekonzepte, um Deine attraktive Arbeitgebermarke zu stärken.

• Unternehmensberatung: Wir begleiten Dich auf Augenhöhe – von der Gründung über die Skalierung bis hin zur Nachfolge.

• Coaching: Wir fördern Deine finanziellen, kommunikativen und vertrieblichen Kompetenzen, damit Du jede Herausforderung souverän meisterst.

Mit nunicon hast Du einen Partner an Deiner Seite, der proaktiv Impulse setzt und Dir das Wissen vermittelt, damit Du die Zügel Deiner Finanzen und Deines Unternehmens selbst in der Hand hältst.

Möchtest Du gemeinsam mit nunicon Deine unternehmerische Situation auf das nächste Level heben? Lass uns gemeinsam die Weichen für Deinen Erfolg stellen.